量化金融这个行业在近些年逐步进入到我们的视野中，很多同学在基本了解过后，都会发出疑问：量化金融行业的前景如何，职业指向又是什么，那么今天我们从行业概况职业分析等角度来探讨一下量化金融行业在未来的发展前景如何。

 

一、 行业概况

想分析一个行业的发展前景如何，首先我们需要先了解这个行业的基本情况。量化金融可以说是一门相对较新的领域，英文是Quantitative Finance，简称就是大家熟知的Quant。量化金融是一门复杂的交叉学科，需要多方面的知识储备，包括数学，金融和计算机。

总的来说就是首先结合数学和金融知识做出模型，再通过编程来实现，从而在金融市场进行交易和分析。其背后的逻辑大概就是从过去的数据中寻找特定的模式来找到可盈利的策略。随着近年来科技的日新月异，市场中的竞争也愈加激烈，对于从业者的要求自然也是水涨船高。

 

二、职业分析

再了解行业基本情况过后，我们可以从具体的职业以及工作内容，来探索未来是哪些人会进入量化金融这一行业，这不仅仅决定了从业者的诉求，同时也体现了，行业对人才的需求有多大，行业今后有没有快速扩张壮大的可能。

Quant是对于量化金融从业者的一个统称，不同的细分领域的要求也会各有偏重。根据公司性质大致可以分为两类：

 

1. 卖方

通常是指投行等提供金融服务的机构，主要职责包括设计金融产品并对其进行定价和风险控制等。

卖方Quant侧重于随机微分stochastic calculus；

偏微分方程PDE；

风险中性测试risk neutural measure等。

卖方的主要职位有Desk Quant：协助交易员的日常工作，定价，对冲有关的工具；

Quant Developer：建立基础框架，将模型写到系统里实现等。

 

2. 买方

通常指对冲基金，私募等通过投资来获得超额收益的机构，主要职责包括应用各方面知识在证券市场中进行交易。

买方quant偏重于：统计statistics；

大数据big data；

机器学习machine learning等。

买方的主要职位有Quant Developer：与卖方相似，主要实现策略；

Quant Researcher：寻找Alpha，研究自动交易策略。

除此之外还有很多职位细分，无论卖方或买方，对于coding都有一定要求，所以扎实的coding基础是quant求职的前提。

三、前景展望

随着科学技术的发展以及算力的不断提高，量化金融也会有更广阔的发展空间。这一行业对于理工学科的人才需求日益增长，相对于金融行业其他岗位，Quant越来越注重candidate的数学和编程功底，而像是金融知识，如CFA一类的证书会有一定加持作用，但不是硬性要求。

在薪酬方面，买方和卖方，或者具体到不同职位和不同公司会在薪酬上有较大的方差：

对于卖方quant，比较知名的九大投行，Citi, UBS， BOA等薪资可以达到12w美金左右

对于买方quant，比较知名的对冲基金，Citadel，Point72，Two Sigma等薪资则可以达到15w-20w，不过相对的bar也会更高，面试难度也会更高。

以上的分析都体现了量化金融行业为更多学科专业的人才提供了机会，无论是什么专业，只要对这方面有兴趣和热情，都可以放心大胆的试一试。量化金融的业内竞争也非常激烈，工作覆盖范围广，极具挑战性，是提高自我，快速成长的非常好的机会。

总体来说量化金融还是一个高薪行业，并且处于上升趋势，不失为一条值得考虑的职业道路